Japan verschärft die Gesetze zur Geldwäsche

Die digitalen Währungen haben in der Vergangenheit in angemessenem Maße Lob und Kritik erhalten. Der kolossale Anstieg von Kryptodiebstählen und Betrügereien hat die Notwendigkeit von Gesetzen zur Steuerung des Raumes erforderlich gemacht. Laut einem Bericht von Cipher trace beliefen sich Diebstähle, Betrug und Betrug im ersten Quartal 2019 auf mehr als 1,2 Milliarden US-Dollar. Dies erfordert rasche globale Regulierungsmaßnahmen der zuständigen Behörden.

Im Juni 2018 fanden die Verantwortlichen der japanischen Finanzaufsichtsbehörde, der Financial Conduct Authority (FCA), zahlreiche verdächtige Geschäfte, als sie das Gebäude von FSHO in Yokohama überfallen haben. Die Krypto-Börse hatte angeblich eine Transaktion ignoriert, bei der ein Kunde innerhalb kurzer Zeit verschiedene digitale Münzen in Bargeld umtauschte. Darüber hinaus lehnte die japanische Financial Services Agency (FCA) den Antrag der FSHO auf Registrierung als Börse ab.

Im Zuge der verstärkten Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche untersuchen die japanischen Behörden nun den Kryptoaustausch. Außerdem will Japan bei der Bekämpfung der Geldwäsche nicht hinterherhinken, wenn man bedenkt, dass es in der diesjährigen G20-Präsidentschaft vertreten ist.

Maßnahmen zur Verschärfung der Geldwäschegesetze

  • Besuch der Task Force für finanzielle Maßnahmen

Ab Juni 2019 machte sich die Global Watchdog Financial Action Task Force (FATF) daran, die Aktivitäten der FSA zu untersuchen. Nach den niedrigen Bewertungen der Kundenidentifikationsprozesse bereits im Jahr 2008 steigt der Druck auf Japan, einen guten Eindruck zu hinterlassen. Die Untersuchung zur Beurteilung der Geldwäschereivorschriften des Landes wird auch Kryptowährungsunternehmen umfassen.

Im Februar 2019 gab die FATF eine Erklärung heraus, in der sie vorschlug, welche Maßnahmen die Regierungen ergreifen könnten, um Kryptotransaktionen zu verwalten und die Geldwäsche zu reduzieren. Um die finanzielle Sicherheit zu erhöhen, richtet sich die FSA nicht nur an Kreditgenossenschaften und Banken, sondern auch an Kryptowährungsbörsen, die anonyme Transaktionen ermöglichen oder die Identität eines Kunden nicht feststellen. Anfang dieses Jahres inspizierte die FSA die Krypto-Plattformen Fisco und Huobi, um ihre Spezifikationen zur Bekämpfung der Geldwäsche und den Kundenschutz zu überprüfen.

  • Fondssicherheit

Seit der Gründung von Bitcoin vor zehn Jahren wurden mehr digitale Münzen entwickelt. Obwohl Kryptowährungen Vorteile wie reduzierte Gebühren und sofortige Zahlungen bevorzugen, bleibt die Sicherheit ein großes Anliegen. Im Jahr 2017 legitimierte Japan Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel. Dies war nach monatelangen Diskussionen unter den Gesetzgebern der Nation.

Die Gespräche fanden nach dem Fall des Krypto-Austauschs Mt Gox im Jahr 2014 und der damit verbundenen Verhaftung des damaligen CEO Mark Karpeles statt. Obwohl das Gericht ihn inzwischen für unschuldig befunden hat, weil er gegen Vertrauensbruch und Veruntreuung verstoßen hat, ist Karpeles immer noch schuldig, illegale Aufzeichnungen zu erstellen.

Die Legalisierung von Bitcoin brachte mehrere Gesetze mit sich. Zum einen sind Krypto-Börsen verpflichtet, die Bestimmungen des Know-your-customer sowie der Geldwäschebekämpfung einzuhalten. Darüber hinaus müssen die Austauschprogramme die Mitarbeiter schulen und jährliche Audits durchführen.

  • Lehren aus Hacks und Cyberangriffen

Japan wurde von mehreren anderen Kryptoskandalen erschüttert. Coincheck zum Beispiel verlor bei einem von russischen Hackern organisierten Angriff im Januar 2018 534 Millionen Dollar. Die Angreifer erhielten Zugang zu den Wallets von Coincheck, indem sie Viren per E-Mail an Mitarbeiter-PCs übertrugen. Die Viren, die inzwischen als Netwire und Mokes identifiziert wurden, infizieren den Computer und ermöglichen Hackern, ihn aus der Ferne zu bedienen. Obwohl Coincheck zum Zeitpunkt des Angriffs noch nicht bei der FSA registriert war, erhielt es ein Jahr später im Januar 2019 eine Lizenz.

Eine weitere Organisation, die Cyberkriminellen zum Opfer gefallen ist, ist Tech Bureau. Zaif, die Börse des Unternehmens wurde am 14. September 2018 innerhalb einer zweistündigen Spanne aufgebrochen, die die Angreifer mit fast 60 Millionen Dollar an digitalen Assets davonkommen ließ. Trotz der Lizenzierung hatte Tech Bureau bereits vor dem Raub zwei Verbesserungsaufträge erhalten. Nach dem Hack hat sich Tech Bureau mit Fisco zusammengetan, das angeboten hat, die gestohlenen digitalen Münzen im Austausch für Anteile am Unternehmen zurückzuzahlen.

Binance, eine globale Börse mit Sitz in Japan, erlitt ein ähnliches Schicksal. Die Hacker nahmen nicht nur 7000 Bitcoins, sondern auch API-Token und zwei Authentifizierungscodes. Bei diesem Angriff gingen mehr als 40 Millionen Dollar in den Abfluss. Das waren etwa 2% der gesamten Bitcoin-Bestände. Obwohl dieser Rückschlag zur Aussetzung der Ein- und Auszahlungen führte, dauerte es nicht lange, bis der normale Betrieb wieder aufgenommen wurde. Alle Verluste wurden durch die Notfallfonds der Plattform gedeckt.

  • Neue Strategien und Richtlinien

Ein Teil der Strategie der FSA zur Entwicklung von Richtlinien für den digitalen Markt waren Arbeitsgruppen. So hat die Regulierungsbehörde Empfehlungen aus den zehn vorangegangenen Foren zusammengestellt und nach der 11. Sitzung einen Berichtsentwurf veröffentlicht. Der im Dezember 2018 veröffentlichte Bericht verdeutlichte die neuen Vorschriften für die Verwaltung von ICOs und Kryptowährungen.

In der Veröffentlichung hindert die FSA sie daran, ihre Vorhaben zu erweitern oder zusätzliche Münzen vor ihrer Genehmigung aufzulisten. Neben der Offenlegung ihres Registrierungsstatus auf ihren Websites sollten Händler davon absehen, neue Nutzer oder Werbung zu erwerben, um neue Nutzer zu gewinnen.

Bei ICOs unterliegen Token aufgrund ihrer Struktur den Sicherheitsvorschriften. Darüber hinaus fordert der Bericht Dritte auf, Systeme zur Überprüfung der finanziellen Situation von Token-Emittenten zu entwickeln. Weitere Maßnahmen in dem Dokument sind Beschränkungen der Datenschutzbestimmungen für Münzen, Margenhandel und Derivatgeschäfte. Insgesamt schlägt die FSA einen internen Kontrollrahmen, ein Registrierungssystem, die Trennung der Devisenverwaltung von den Kundenmünzen, die Aufbewahrung von Rückzahlungsmitteln und die Herausgabe von Reaktionsrichtlinien für den Fall von Cyberangriffen vor.

>> 1 Milliarde Dollar wert von Kryptowährungen gestohlen 2018 . 

  • Krypto-Fortschritt

Japan nimmt unter den Krypto-Kraftwerken einen Spitzenplatz ein. Tatsächlich war es eine der ersten Gesellschaften, die das Potenzial von Bitcoin identifizierte, bevor sich die Krypto-Welle auf andere Teile der Welt ausbreitete. Obwohl der Kryptowährung früher wenig Aufmerksamkeit geschenkt wurde, änderte sich alles, nachdem Mt Gox gesunken war.

Die japanische Regierung ist nun aktiv an der Regulierung der Kryptoszene beteiligt. Zu den bemerkenswerten Errungenschaften gehören die Legalisierung von Bitcoin-Zahlungen, eine starke Kryptogesetzgebung und die Schaffung eines günstigen Umfelds für den Bitcoin-Mining.

Mit den Gesetzen der ICO-Regulierung hat Japan die Oberhand über Kollegen wie Südkorea und China, die die Systeme verboten haben. Aber diese Regeln passen bei einigen Investoren nicht gut zusammen. Daher suchen Krypto-Börsen nach Standorten mit weniger Vorschriften. Ein Beispiel dafür ist Malta, ein kleines Mittelmeerland, das inzwischen als „Blockchain Island“ bekannt ist.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Geldwäsche mit dem Eintritt neuer Akteure in den digitalen Markt nach wie vor eine Bedrohung ist, die nicht weggewünscht werden kann. Daher ist die globale Koordination entscheidend für die Verbesserung der Krypto-Operationen.

Von Grace Muthoni –

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